W 2024 r. Zapasy finansowe kierowały rynkiem, zapewniając jedną z najsilniejszych wyników wśród wszystkich sektorów. Chociaż oczekuje się, że szerszy sektor finansowy będzie kontynuował swoją trajektorię w górę, niektóre akcje w grupie wydają się jeszcze lepiej przygotowane do wzrostu. Sektor finansowy na szerszym rynku wzrósł w tym roku o prawie 30%, przewyższając ogólny rynek, a nawet przewyższając sektor technologii, który obejmuje wiele głośnych akcji technologicznych Mega-Cap. Wskaźnik finansowy wzrósł o ponad 7% od początku 2025 r.
Sektor bankowy USA nadal rozwijał się w trzecim kwartale 2024 r., Pomimo powolnego wzrostu pożyczek. Przemysł odnotował sekwencyjny wzrost aktywów o 1,4% w tym okresie. Łącznie 50 największych amerykańskich banków dodało 377,22 miliarda dolarów łącznych aktywów w trzecim kwartale, z 35 instytucjami zgłaszającymi wzrost, zgodnie z danymi S&P Global Market Intelligence. Oznaczało to zwrot w drugim kwartale, kiedy 50 najlepszych banków odnotowało łączny spadek o 128,01 miliarda dolarów od pierwszego kwartału roku. W raporcie wspomniano ponadto, że na dzień 30 września całkowite aktywa 50 największych banków amerykańskich wyniosły 23,985 biliona dolarów. Spośród 39 banków o aktywach od 50 miliardów do 500 miliardów dolarów, 25 odnotowało wzrost aktywów w trzecim kwartale.
Akcje finansowe doświadczyły ostrego i powszechnego rajdu po zwycięstwie prezydenta elekt Donalda Trumpa w wyborach prezydenckich w 2024 r. Ten wzrost był w dużej mierze napędzany optymizmem rynkowym związanym z potencjalnie bardziej zrelaksowanym środowiskiem regulacyjnym w 2025 r., Szczególnie w odniesieniu do fuzji i przejęć. W listopadzie mediana całkowitego zwrotu dla 211 banków śledzonych przez S&P Global Market Intelligence wzrósł do 13,4%, znacznie wyprzedzając wzrost o 5,9% rynku.
Kolejnym kluczowym czynnikiem wpływającym na wyniki banku było wydanie parametrów Federalnych Parametrów do corocznego testu warunków skrajnych. Test 2025 przedstawiono mniej poważnych wstrząsów gospodarczych niż w poprzednich latach, chociaż nadal przewidywał wzrost bezrobocia w USA do 10% i 33% spadek cen domów. W porównaniu z wcześniejszymi testami, najnowszy scenariusz obejmował łagodniejszy wzrost bezrobocia i mniej drastyczne spadki zapasów i wartości nieruchomości. Analityk Barclays Jason Goldberg podkreślił te korekty w swoim raporcie „Test warunków skrajnych 2025: scenariusze łatwiejsze niż ostatnie dwa lata”. Tymczasem analityk Bank of America, Ebrahim Poonawala, zasugerował, że zmniejszona surowość testu i większa przewidywalność może doprowadzić banki do posiadania mniejszych buforów kapitałowych w późniejszym roku.
Sektor finansowy jest cykliczny, co oznacza, że jego wyniki są ściśle związane z ogólnym zdrowiem gospodarki. Gospodarka USA utrzymała stały pęd, zwiększając prawdopodobieństwo „miękkiego lądowania” – scenariusza, który pomógłby złagodzić obawy dotyczące potencjalnej łagodnej recesji, która mogłaby rozważyć akcje finansowe. Według analityków kluczową zmianą na 2025 r. W porównaniu z poprzednimi latami jest perspektywy stóp procentowych. Druga połowa 2024 r. Oznaczała początek nowego cyklu stawki, a Rezerwa Federalna wdrażała swoją pierwszą obniżkę stawki od wczesnych etapów pandemii. W przypadku banków zmiany stóp procentowych stanowią zarówno możliwości, jak i wyzwania. Podczas gdy wyższe stawki mogą zwiększyć marginesy odsetek netto, fluktuacje stóp może również wpływać na działalność pożyczkową i ogólną rentowność.
Entuzjazm inwestorów dla akcji finansowych rośnie, w dużej mierze napędzany ich atrakcyjnymi wypłatami dywidendy. Według raportu Janusa Hendersona sektor finansowy odnotowano wzrost o 7,7% wzrostu wypłat dywidendy na zasadzie Yoy. W raporcie wspomniano również, że przemysł zapłacił 72 miliardy dolarów dywidend w trzecim kwartale 2024 r.
W przypadku tej listy zeskanowaliśmy bazę danych Insider Monkey z 900 funduszy hedgingowych od Q3 2024 i zidentyfikowaliśmy zapasy dywidendy z sektora finansowego. Firmy te oferują szeroki zakres usług finansowych, w tym bankowość, ubezpieczenie, zarządzanie inwestycjami i planowanie finansowe. Wspomniane poniżej akcje oferują również stabilne rentowności dywidendy. Z wynikającej z tego listy wybraliśmy 12 akcji z największą liczbą inwestorów funduszy hedgingowych i uszeregowaliśmy ich w kolejności rosnącej wobec nich sentymentów funduszy hedgingowych.
Dlaczego jesteśmy zainteresowani zapasami, w których gromadzą się fundusze zabezpieczające? Powód jest prosty: nasze badania wykazały, że możemy przewyższyć rynek, naśladując najlepsze giełdy najlepszych funduszy hedgingowych. Strategia naszego kwartalnego biuletynu wybiera 14 akcji o małej kapitalizacji i o dużej kapitalizacji co kwartał i zwracała 275% od maja 2014 r., Pokonując swój punkt odniesienia o 150 punktów procentowych. (Zobacz więcej szczegółów tutaj).
Czy JPMorgan Chase & Co. (JPM) Czy najlepsze akcje dywidendowe sektora finansowego do zakupu?
Grupa osób biznesu omawiających plany wokół tabeli sali konferencyjnej ozdobioną logo firmy usługi finansowej.
Liczba posiadaczy funduszu hedgingowego: 105
JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM), jeden z największych banków w USA, ma silną obecność w bankowości komercyjnej, przetwarzaniu transakcji finansowych i zarządzaniu aktywami. W roku podatkowym 2024 bank dostarczył rekordowe zarobki, publikując roczny zysk w wysokości 58,5 miliarda dolarów – wzrost o 18% w porównaniu z rokiem poprzednim. Wzrost ten został w dużej mierze napędzany przez swoich handlowców i handlowców korzystających z odbicia rynkowego w czwartym kwartale. Jednak dochód odsetek netto (NII) spadł o 3% rok do roku do 23,5 mld USD w czwartym kwartale 2024 r., Co oznacza swój pierwszy spadek od 2021 r.
JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM) jest uznawany za wiodące akcje dywidendowe, utrzymując spójne wypłaty dywidendy dla akcjonariuszy od 1972 r. W ostatnim kwartale firma wzmocniła swoje zaangażowanie w zwroty inwestorów poprzez dystrybucję 3,5 miliarda dolarów dywidend. Obecnie oferuje kwartalną dywidendę w wysokości 1,25 USD na akcję i ma rentowność dywidendy w wysokości 1,81%, na dzień 16 lutego.
JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM) przewyższyło rynek w ciągu ostatnich 12 miesięcy, wzrosła o ponad 54%. Drogie wyniki firmy w dużej mierze wynikają z nacisku na bankowość inwestycyjną i zarządzanie majątkiem. W czwartym kwartale 2024 r. Opłaty za bankowość inwestycyjną wzrosły o 49% rok do roku, odzwierciedlając zwiększoną aktywność klienta. Jednocześnie dział zarządzania aktywami i majątkiem odnotował o 25% wzrost dochodu netto, osiągając 1,5 miliarda dolarów, wspierany przez rekordowe wpływy klientów, które rozszerzyły zarządzane aktywami.
Ogólnie JPM Rankinu 1 Na naszej liście najlepszych akcji dywidendy sektora finansowego do zakupu. Chociaż uznajemy potencjał JPM jako inwestycji, nasze przekonanie polega na przekonaniu, że niektóre akcje AI mają większą obietnicę dostarczenia wyższych zwrotów i robienia tego w krótszych ramach czasowych. Jeśli szukasz akcji AI, które są bardziej obiecujące niż JPM, ale handluje to mniej niż 5 -krotnie jego zarobki, sprawdź nasz raport o Najtańsze zapasy AI.
