Witryna porównawcza ubezpieczeń online EverQuote (NASDAQ: EVER) zgłosiła przychody przed oczekiwaniami Wall Street w Q4 Cy2024, a sprzedaż wzrosła o 165% rok do roku do 147,5 mln USD. Ponadto wytyczne dotyczące przychodów w następnym kwartale (157,5 miliona dolarów w środku) były zaskakująco dobre, a 14,3% powyżej oczekiwanych analityków. Zysk GAAP w wysokości 0,33 USD na akcję wyniósł 67,9% powyżej szacunków analityków.

Czy teraz nadszedł czas, aby kupić Everquote? Dowiedz się w naszym pełnym raporcie z badań.

• Przychód: 147,5 mln USD w porównaniu z szacunkami analityka w wysokości 134 mln USD (165% wzrostu roku do roku, 10% rytm)

• EPS (GAAP): 0,33 USD w porównaniu z szacunkami analityków na poziomie 0,20 USD (0,13 USD)

• Dostosowana EBITDA: 18,92 mln USD w porównaniu z szacunkami analityka w wysokości 15,22 mln USD (12,8% marży, 24,2% rytmu)

• Wytyczne dotyczące przychodów dla Q1 Cy2025 Wynosi 157,5 mln USD w połowie, powyżej szacunków analityków wynoszących 137,8 mln USD

• Wytyczne EBITDA dla Q1 Cy2025 Wynosi 20 milionów dolarów w połowie, powyżej szacunków analityków wynoszących 12,79 miliona dolarów

• Margines operacyjny: 8,2%, w porównaniu z -12,1% w tym samym kwartale ubiegłego roku

• BARDZO WOLNEJ PRZEPŁYWU MASY: 13,7%, w porównaniu z 15,3% w poprzednim kwartale

• Kapitalizacja rynkowa: 733,9 miliona dolarów

„Jestem dumny z naszego niezwykłego zespołu i naszych osiągnięć finansowych w 2024 r. Uzyskaliśmy przychody o 74% rok do roku, aby przekroczyć 500 milionów dolarów po raz pierwszy, zwiększył skorygowany EBITDA do prawie 60 milionów dolarów i zakończyli rok z rokiem i zakończyli rok z rokiem Ponad 100 milionów dolarów gotówki w bilansie i brak długu – powiedział Jayme Mendal, CEO Everquote.

Dążąc do uproszczenia skomplikowanego procesu, EverQuote (NASDAQ: EVER) to internetowy rynek ubezpieczeń, w którym konsumenci mogą porównywać i kupować różne rodzaje ubezpieczeń od różnych dostawców

Rynek istnieją od wieków. Tam, gdzie kiedyś była główna ulica w małym miasteczku lub centrum handlowym na przedmieściach, sprzedawcy skorzystali z bliskości siebie, ponieważ mogli przyciągnąć klientów, oferując wygodę i selekcję. Dzisiaj niezliczona liczba rynków internetowych spełnia tę samą rolę, agregując duże bazy klientów, które przyciągają sprzedawców płatnych prowizji, generując efekty skali koła zamachowego, które zwracają się do dalszego pozyskiwania klientów.

Długoterminowe wyniki sprzedaży firmy są jednym sygnałem jej ogólnej jakości. Nawet zły biznes może zabłysnąć przez jeden lub dwa czwarte, ale najwyższy poziom rośnie przez lata. W ciągu ostatnich trzech lat Everquote zwiększyła sprzedaż przy letniej rocznej stopie wzrostu o 6,1%. Nie było to naszym punktem odniesienia dla sektora internetowego konsumenckiego i jest trudnym punktem wyjścia do naszej analizy.

Historia trwa

W tym kwartale Everquote odnotował wspaniały wzrost przychodów z roku na rok o 165%, a jego o 147,5 mln USD przychodów pokonało szacunki Wall Street o 10%. Zarządzanie firmami prowadzi obecnie o 73% wzrost sprzedaży z roku na rok w następnym kwartale.

Patrząc dalej, analitycy po stronie sprzedaży oczekują, że przychody wzrosną o 16% w ciągu najbliższych 12 miesięcy, przyspieszenie w porównaniu z ostatnimi trzema latami. Ta projekcja jest godna podziwu i oznacza, że ​​jej nowsze produkty i usługi będą podsycały lepszą najwyższą wydajność.

O ile nie mieszkasz pod skałą, powinno być już oczywiste, że generatywna sztuczna inteligencja będzie miała ogromny wpływ na to, jak duże korporacje prowadzą działalność. Podczas gdy Nvidia i AMD są sprzedawane blisko wzlotów wszechczasów, wolimy mniej znane (ale wciąż opłacalne) akcje korzystające z wzrostu AI. Kliknij tutaj, aby uzyskać dostęp do naszego bezpłatnego raportu jeden z naszych ulubionych historii wzrostu.

Chociaż EBITDA jest niewątpliwie cenne dla oceny wyników firmy, uważamy, że gotówka jest królem, ponieważ nie można używać zysków rachunkowości, aby zapłacić rachunki.

EverQuote wykazał przyzwoitą rentowność gotówki, co daje elastyczność reinwestowania lub zwrotu kapitału na inwestorów. W swobodnym marginesie przepływów pieniężnych firmy wynosił średnio 7,2% w ciągu ostatnich dwóch lat, nieco lepszy niż szerszy sektor konsumencki.

Cofając się, widzimy, że marża Everquote wzrosła o 11,6 punktu procentowego w ciągu ostatnich kilku lat. Jest to zachęcające i widzimy, że stała się mniej kapitałową firmą, ponieważ jego rentowność wolnych przepływów pieniężnych wzrosła bardziej niż rentowność operacyjna.

Wolne przepływy pieniężne EverQuote osiągnęły 20,13 mln USD w czwartym kwartale, co odpowiada marży 13,7%. Jego przepływy pieniężne stały się dodatnie po tym, jak był ujemny w tym samym kwartale ubiegłego roku, opierając się na korzystnym trendie historycznym.

Byliśmy pod wrażeniem optymistycznych wytycznych EBITDA Everquote na następny kwartał, co dała oczekiwania poprzednich analityków. Byliśmy również podekscytowani, że zarówno jego przychody, jak i EBITDA przewyższały szacunki Wall Street o szeroką margines w tym kwartale. Powiększając, uważamy, że to był solidny kwartał. Akcje wzrosły o 9,1% do 21,99 USD natychmiast po zgłoszeniu.

Everquote miał zachęcający kwartał, ale jeden wynik zysków niekoniecznie sprawia, że ​​akcje jest zakupem. Zobaczmy, czy to dobra inwestycja. To, co wydarzyło się w ostatnim kwartale, ma znaczenie, ale nie tak długo, jak jakość i wycena długoterminowa, decydując, czy zainwestować w te akcje. Obejmujemy to w naszym wykonalnym pełnym raporcie z badań, który możesz przeczytać tutaj, jest bezpłatny.