„Mój mąż jest wykonawcą jej woli. Wszystko to powoduje dużo zamieszania w rodzinie. ” (Fotograficzny przedmiot jest modelem.) – Getty Images/Istockphoto
Moja teściowa ma 86 lat, a moja szwagierka ma 58 lat. Moja szwagierka chce mieć opiekę nad moją teściową. Oboje mieszkają w mieszkaniu, który mój mąż i ja zbudowaliśmy w Wisconsin, aby pomieścić i opiekować się moją teściową po tym, jak mój teść. Moja szwagierka jest niepełnosprawna i była małżeństwem, rozwiedziona oraz wychowywała swoje dzieci, które są teraz dorosłymi, a także interesują się majątkiem swojej babci.
Ma tradycyjną IRA o wartości 1 miliona dolarów przez zmarłego męża, oprócz rachunków czekowych i oszczędnościowych oraz niewielkiej polityki ubezpieczenia życia. Mój mąż jest wymieniony jako beneficjent wszystkich trzech kont. Jednak stworzyła również woli nazywanie każdego dziecka jako spadkobiercy jej pozostałych inwestycji. Mój mąż jest wykonawcą jej woli. Wszystko to powoduje dużo zamieszania w rodzinie.
Poprosiłem ją o umówienie się na jej planistę finansową, ale szukam wskazówek, jak radzić sobie z tym najbardziej wydajnie i opłacalnie dla wszystkich. Czuję, że otworzyłem Gniazdo Szerszenia, ale chcę zrobić dobrze przez wszystkich, zwłaszcza, że największym strachem mojej teściowej jest jej córka i kontroluje jej dziedzictwo. Już wielokrotnie poprosiła teściową o duże sumy pieniędzy.
Jakie są nasze kolejne kroki, aby pomóc mojej teściowej zaplanować jej posiadłość? Czy opieka jest konieczna? Czy będzie przerywać beneficjent IRA?
Beneficjent przebije ostatnią wolę i teściową. – Ilustracja MarketWatch
Życzenia twojej teściowej są najważniejsze. Ale zmiany w oznaczeniach beneficjenta będą trudne do wprowadzenia, jeśli twoja teściowa nie ma już zdrowego umysłu. Co więcej, takie oznaczenia można zakwestionować, jeśli dana osoba nie miała zdrowego umysłu i/lub jeśli była pod nieuzasadnionym wpływem lub jeśli istnieją dowody oszustwa lub fałszowania. Z twojego listu nie jest jasne, dlaczego tylko jedno dziecko, twój mąż, zostało wymienione jako beneficjenta, gdy ma dwoje innych dzieci.
Dodanie beneficjenta do banku lub konta maklerskiego lub polityka ubezpieczenia życia zapewnia, że fundusze trafiają bezpośrednio do osób wymienionych i unikania spadku. Innymi słowy, beneficjent przebije ostatnią wolę i testament twojej teściowej. Jeśli więc chcesz, aby posiadłość swojej teściowej była równo dystrybuowana wśród jej dzieci, pod każdym względem poprosić o pomoc prawnika powierniczego i nieruchomości lub doradcę finansowego, aby pomóc jej w nawigacji w jej planie nieruchomości.
Wybór właściwej osoby i roli w nadzorowaniu majątku matki, zakładając, że jest to konieczne, ma również kluczowe znaczenie. Potrzebujesz godnej zaufania osoby i, tak, kogoś, kto nie ma złych aktorów wywierających na nich presję, aby skorzystali ze zmniejszonej zdolności teściowej. W Wisconsin opiekun przejmuje sprawy finansowe danej osoby w przypadku, gdy stają się obezwładnie psychicznie; Konserwator nie wymaga niezdolności umysłowej.
Ostra dla dorosłych jest zazwyczaj wprowadzana, gdy dana osoba cierpiała na demencję i nie może już podejmować decyzji lub miała poważny wypadek, zgodnie z Horn & Johnsenkancelaria prawna z biurami w Wisconsin. „W takim wydarzeniu, chyba że ranna osoba wcześniej podpisała dyrektywy medyczne i trwały pełnomocnik, sąd wyznaczył opiekuna do podejmowania opieki zdrowotnej i decyzji finansowych w imieniu osoby rannej”.
„Konserwatorium nie wymagają niekompetencji umysłowej, w przeciwieństwie do opieki” – dodaje. „Osoba decyduje się konserwator, aby poradzić sobie z sprawami finansowymi, ale nie rezygnuje z prawa do podejmowania ważnych decyzji, takich jak głosowanie, małżeństwo, podpisanie umów lub uzyskanie prawa jazdy. W opiece Sąd może, ale nie musi wyznaczyć opiekuna, którego życzy Ward, w zależności od tego, co sąd uważa za najlepsze interesy oddziału. ”
Twoja teściowa może rozważyć dla córki zaufanie specjalnych potrzeb (SNT), aby mogła skorzystać z korzyści federalnych. Istnieją zasady, mówi Moertl, Wilkins & Campbell, Kancelaria z siedzibą w Milwaukee. „SNT musi być nieodwołalny; Aktywa powiernicze mogą być wydawane wyłącznie na korzyść beneficjenta powierniczego; Aktywa zaufania muszą być używane tylko do rzeczy, których beneficjent nie może uzyskać poprzez świadczenia publiczne; Aktywa zaufania nie mogą być wypłacane bezpośrednio beneficjentowi. ”
Mamy nadzieję, że strona trzecia pomoże rozwiązać każdą niezgodę rodzinną.
Krzysztof Adamczyk
Krzysztof Adamczyk, to doświadczony dziennikarz ekonomiczny z imponującym dorobkiem w analizie…
