Próba Citigroup w celu kredytu konta klienta z zaledwie 280 USD poszła bardzo błędnie, a gigant usług finansowych przypisał mu 81 bilionów dolarówThe Czasy finansowe zgłosił. Kolosalny błąd podważa dążenie firmy do przekonania organów regulacyjnych, że naprawiło niedociągnięcia operacyjne, które nękały go od lat.

Błąd nie był wykryty przez pracownika płatności, a urzędnik banku odpowiedzialny za sprawdzenie płatności, zanim został zatwierdzony do przetworzenia w miarę rozpoczęcia następnego dnia roboczego. Zaledwie 90 minut po opublikowaniu trzeciego pracownika Citigroup widział coś strasznie nie tak z saldami gotówkowymi banku, . Czasy Raporty, powołując się na wewnętrzne podsumowanie uzyskanego incydentu, wraz z wspomnieniem dwóch osób, które znają się na mega-mistaku. Żadne pieniądze nie opuściły banku.

„Bliski Miss” był w tajemnicy przed opinią publiczną i inwestorów przez prawie rokTak jak stało się to w kwietniu ubiegłego roku. Citi ujawnił to zarówno Rezerwie Federalnej, jak i urzędowi kontrolera waluty (OCC). W swojej obronie Citi powiedział: „Kontrole detektywowe niezwłocznie zidentyfikowały błąd wprowadzania między dwoma kontami Ledger Citi i odwróciliśmy wpis”, dodając, że kontrole te „zatrzymałyby również fundusze opuszczające bank”.

Niemal Miss jest definiowany jako przetwarzanie niewłaściwej transakcji, w której instytucja ostatecznie odzyskuje fundusze. Citi może być królem niemal miss, z 10 bliskim brakiem 1 miliarda dolarów lub więcej w samym 2024 roku, Po wzniesieniu 13 w 2023 r., Czasy Raporty.

„Chociaż nie miało wpływu na bank ani naszego klienta, Odcinek podkreśla nasze ciągłe wysiłki w celu dalszego eliminowania procesów ręcznych i automatyzacja kontroli – powiedział Citi.

. Czasy’ Źródła mówią, że kłopoty zaczęły się od ekranu komputerowego, który zablokował cztery transakcje kierujące się na konto escrow w Brazylii. Ten ekran oznaczał płatności jako potencjalne naruszenia rządu USA Rozległy reżim sankcji. Aby ominąć tę przeszkodę, zespół technologiczny Citi powiedział procesorowi, aby ręcznie wprowadzić kredyt 280 USD rzadko używany proces obejścia, w którym pole wartości domyślne do 15 zer, które należy ręcznie usunąć. W tym przypadku niektóre z tych zera najwyraźniej nie były. Nie jest jasne, dlaczego cyfry zamierzonych 280 USD nie są zgodne z błędnym kredytem o wartości 81 bilionów dolarów.

Aby spojrzeć na perspektywę 81 bilionów dolarów, weź pod uwagę, że obecna miara podaży pieniężnej M2 jest „tylko” 21,5 biliona dolarów. . Czasy„Objawienie tego błędu pojawia się prawie pięć lat po tym, jak Citi przypadkowo wysłał 900 milionów dolarów do wierzycieli zaangażowany w walkę o dług Revlon. Zamiast dokonywać płatności odsetkowych w wysokości 7,8 mln USD w imieniu Revlon, Citi spłaciło całe saldo pożyczki. Kilku wierzycieli odmówiło zwrotu pieniędzy. Pomimo intensywnych sporów, Citi był Nie można odzyskać 500 milionów dolarów.

Ta klęska obaliła ówczesne-Ceo Michael Corbat i Firma została obsypana grzywną i podawana z zamówieniami zgody Zgodnie z tym, że agencje regulacyjne zażądały, aby firma zajął się jej niedociągnięciami operacyjnymi pod ścisłym, natrętnym nadzorem agencji.

W pamiętnym incydencie z 2022 r., Pracownik Citi pojedynczo wywołał wypadek flash na europejskich rynkach akcji z inicjowanym błędem keying niezamierzona sprzedaż ogromnego koszyka o wartości 444 miliardów dolarów zapasów z 13 różnych krajów. W ubiegłym roku brytyjskie organy regulacyjne ukarały Citi odpowiednik 78 milionów dolarów za katastrofę.

Citigroup jest nadal nękany problemami – i płacenie drogiej ceny. W ubiegłym roku Fed i OCC wbili firmę z 136 milionami dolarów grzywny za niezdolność do naprawienia kontroli ryzyka i problemów związanych z zarządzaniem danymi. Następca Corbat, Jane Fraser, mówi, że naprawianie toczącego się klastra regulacyjnego*CK jest jej „najwyższym priorytetem”. . Czasy Raport niewiele zrobi, aby wzmocnić zaufanie organów regulacyjnych lub klientów.