Krzysztof Adamczyk
Krzysztof Adamczyk, to doświadczony dziennikarz ekonomiczny z imponującym dorobkiem w analizie…
Szybkie czytanie
-
Firma SoFi Technologies (SOFI) przekroczyła szacunki przychodów za pierwszy kwartał 2026 r. o 5% na poziomie 1,10 mld USD, przy rekordowym wzroście udzielonych pożyczek o 12,18 mld USD o 68% r/r, ale akcje spadły o 15,44%, ponieważ przychody Platformy Technologicznej spadły o 27% w wyniku odejścia dużych klientów, a marża odsetkowa netto skompresowała się o 63 punkty bazowe.
-
Zarząd kierował skorygowanymi przychodami za rok 2026 na poziomie 4,66 miliarda dolarów (wzrost o 30%) i skorygowanym EPS na poziomie 0,60 dolarów, przy depozytach sięgających 40,24 miliarda dolarów, które finansowały ponad 90% zobowiązań.
-
Wyprzedaż SoFi wydaje się przesadna, ponieważ cyfrowy bank o wzroście wynoszącym 30%, z 35% ekspansją członków i silnym finansowaniem depozytów, zostaje ukarany za utratę jednego klienta platformy technologicznej, co stwarza okazję do zakupu po cenie 15,53x przy cenie docelowej 24/7 Wall St. na 12 miesięcy wynoszącej 19,57 USD.
-
Analityk, który zadzwonił do firmy NVIDIA w 2010 roku, właśnie wymienił 10 swoich najlepszych spółek, a SoFi Technologies nie była jedną z nich. Zdobądź je tutaj ZA DARMO.
Nasz Technologie SoFi (NASDAQ:SOFI) teza sprowadza się do prostego pytania: ile inwestorzy powinni zapłacić za to, że bank cyfrowy powiększa liczbę członków o 35% rocznie, podczas gdy rynek karze pojedynczy miękki segment? Po wtorkowej brutalnej sesji po wynikach nasz model twierdzi, że wyprzedaż zaszła za daleko.
Cena docelowa SoFi 24/7 na Wall St. wynosi 19,57 USD w ciągu najbliższych 12 miesięcy, co oznacza wzrost o 26,05% w porównaniu z 15,53 USD. Naszą rekomendacją jest kupowanie z dużym przekonaniem (90% pewności).
Analityk, który zadzwonił do firmy NVIDIA w 2010 roku, właśnie wymienił 10 swoich najlepszych spółek, a SoFi Technologies nie była jedną z nich. Zdobądź je tutaj ZA DARMO.
Podsumowanie ceny docelowej na Wall St. 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu
|
Metryczny |
Wartość |
|---|---|
|
Aktualna cena |
15,53 dolarów |
|
Cena docelowa na Wall St. 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu |
19,57 dolarów |
|
Plusem |
26,05% |
|
Zalecenie |
KUPIĆ |
|
Poziom zaufania |
90% |
Wysoki poziom zarobków, który handluje się jak miss
SoFi ogłosiło raport za pierwszy kwartał 2026 r. 29 kwietnia 2026 r., odnotowując przychody w wysokości 1,10 miliarda dolarów, przekraczając konsensus o 5%, przy EPS wynoszącym 0,12 USD zgodnie z szacunkami. Dochód netto GAAP wzrósł o 134,45%, a liczba udzielonych pożyczek osiągnęła rekordową kwotę 12,18 miliarda dolarów, co oznacza wzrost o 68% rok do roku. Jednak akcje spadły tego dnia o 15,44%.
Przyczyna: przychody Platformy Technologicznej spadły o 27% w związku z odejściem dużego klienta, a marża odsetkowa netto spadła o 63 punkty bazowe. Wartość SOFI spadła obecnie o 40,7% od początku roku i znajduje się pomiędzy najwyższym od 52 tygodni poziomem 32,73 USD a najniższym poziomem 12,43 USD.
Etui za 25 dolarów i więcej
Byki mają na co wskazywać. Zarząd zarządzał skorygowanymi przychodami za rok 2026 w wysokości 4,66 miliarda dolarów (wzrost o 30%), skorygowaną EBITDA w wysokości 1,6 miliarda dolarów i skorygowanym EPS w wysokości 0,60 dolarów. Depozyty osiągnęły kwotę 40,24 miliarda dolarów, finansując ponad 90% zobowiązań po niższych kosztach.
Dyrektor generalny Anthony Noto zauważył: „Mieliśmy doskonały pierwszy kwartał, który zapewnił nam kolejny kwartał trwałego wzrostu i wysokich zysków, napędzanych naszym nieustannym skupianiem się na innowacjach i budowaniu marki”.
