Pięć lat po tym, jak Citi wywołał największy gruby palec wszechczasów, kiedy błędnie wysłał 900 milionów dolarów wierzycielom zaangażowanym w kontrowersyjną bitwę o dług Cosmetics Group Revlon, transakcję, która doprowadziła do brutalnej walki prawnej i miażdżącą pogrążenie się w swojej reputacji, Bank zrobił to ponownie.

Według FT, Citigroup przypisał konto klienta 81 $, gdy miało to wysłać tylko 280 $błąd, który z pewnością utrudnia próbę banku przekonania organów regulacyjnych, że naprawiło on długotrwałe problemy operacyjne.

Według źródeł FT Citi w pobliżu Miss w kwietniu było spowodowane błędem wejściowym i systemem kopii zapasowych z uciążliwym interfejsem użytkownika. W połowie marca cztery transakcje o łącznej wartości 280 USD przeznaczone na konto depozytowe klienta w Brazylii zostały zablokowane przez ekran, który łapie płatności, które są potencjalnymi naruszeniami sankcji. Płatność została szybko oczyszczona, ale mimo to utknęła w systemie banku i nie można go było ukończyć normalnie.

Zespół technologiczny Citi poinstruował pracownika przetwarzania płatności, aby ręczne wprowadzili transakcje do rzadko używanego ekranu kopii zapasowej. Jednym dziwactwem programu było to, że pole kwoty było wstępnie zaludnione z 15 zerami, które osoba wprowadzająca transakcję potrzebną do usunięcia. Nie trzeba dodawać, że tak się nie stało.

Błędne przeniesienie wewnętrzne, które miało miejsce w kwietniu ubiegłego roku i był pierwszy Zgłoszone przez FTbył pominięty zarówno przez pracownika płatności, jak i drugiego urzędnika przydzielonego do sprawdzenia transakcji, zanim został zatwierdzony do przetworzenia na początku działalności następnego dnia.

Trzeci pracownik wykrył problem z saldami konta banku, łapiąc płatność 90 minut po jego opublikowaniu. Płatność została odwrócona kilka godzin później, zgodnie z wewnętrznym opisem wydarzenia widzianego przez Financial Times i dwie osoby zaznajomione z wydarzeniem.

Żadne fundusze nie opuściły Citi, które ujawniły „bliskie Miss” Rezerwie Federalnej i Biurze Kontrolera waluty. Bank powiedział, że „kontrola detektywistyczna niezwłocznie zidentyfikowała błąd wprowadzania między dwoma kontami Ledger Citi i odwróciliśmy wpis” oraz że mechanizmy te „zatrzymałyby również fundusze opuszczające bank”.

Dodał: „Chociaż nie miał wpływu na bank ani naszego klienta, odcinek podkreśla nasze ciągłe wysiłki, aby kontynuować eliminację procesów ręcznych i automatyzację sterowania”. Biorąc pod uwagę „ręczne procesy” banku po prostu 3 razy więcej niż PKB USA na nieznane konto, można śmiało powiedzieć, że istnieje absolutnie Brak kontroli.

Według FT, W sumie 10 bliskich braków – incydenty, gdy bank przetwarza niewłaściwą kwotę, ale ostatecznie jest w stanie odzyskać fundusze – 1 mld USD lub więcej miało miejsce w Citi w zeszłym roku. Liczba ta spadła nieco od 13 w poprzednim roku. Citi odmówił komentarza na temat tego szerszego zestawu wydarzeń.

Nie trzeba zgłaszać missów organom regulacyjnym, co oznacza, że ​​nie ma kompleksowych danych publicznych na temat tego, jak często te incydenty występują w całym sektorze. Mimo to byli organy regulacyjne i menedżerowie ds. Ryzyka bankowego stwierdzili, że bliskie braku ponad 1 mld USD były niezwykłe w amerykańskim branży bankowej.

Seria bliskich braków w Citi podkreśla, w jaki sposób Bank Wall Street stara się naprawić swoje problemy operacyjne prawie pięć lat po nim błędnie Wysłano 900 mln USD do wierzycieli zaangażowanych w kontrowersyjną bitwę o dług Cosmetics Group Revlon, a następnie odmówił zwrócenia większości przeniesienia. Czytelnicy mogą przypomnieć sobie, że to błędna wypłata Citi Revlon doprowadziła do obalenia ówczesnego CEO Michaela Corbata, dużych grzywien i nałożenia nakazów zgody regulacyjnych wymagających rozwiązania problemów. Najwyraźniej „problemy” nie zostały naprawione.

Jane Fraser, która przejęła stanowisko dyrektora Citi z Corbat w 2021 r., Opisała naprawę problemów regulacyjnych Citi jako „najwyższego priorytetu”. Mimo to grupa została ukarana grzywną w wysokości 136 mln USD w zeszłym roku przez OCC i Rezerwa Federalna za brak naprawy problemów w zakresie kontroli ryzyka i zarządzania danymi.

Co wywołuje interesujące pytanie: co byś zrobił, gdybyś obudził się rano i znalazł numer dolara z 15 zerami za nim? Oto jedna propozycja prania pieniędzy od Salon opalania Don.

Obudź się, patrz 81 $ na moje konto. Zacznij szybko się poruszać

Załaduj 10 dysków błyskowych 1 mld USD w każdym rodzaju kryptografii i udaj się prosto na lotnisko

Daj mojemu narzeczonemu 10 minut, aby zdecydować, czy przyjeżdża ze mną

Prawdopodobnie znów zobaczymy naszych przyjaciół i rodzinę, ale nie wiem

Raz w Kolumbii leżało nisko na kilka dni. Dystrybuuj dyski flash w przypadkowych pokojach hotelowych. Wyślij jedną z powrotem do mojej rodziny z notatką „Żyję. Umieść ten dysk flash gdzieś bezpiecznie, nie mów o tym ”

Następnie znajdź dealera coli. „Pozwól mi porozmawiać z twoim szefem za 10 000 $. Porozmawiam z jego szefem za 20 000 $ ”

„Potrzebuję nowej tożsamości i paszportu europejskiego. Może zapłacić dowolną kwotę ”

Następnie latam gdzieś w Europie i otwieram spa w salonie opalającym, aby zacząć prać pieniądze. W ciągu roku zacznij ubiegać się o 10 mln USD EBITDA i płacenie podatków.

Następnie rozpocznij firmę AI spalającą mnóstwo pieniędzy

Leć do Arabii Saudyjskiej na finansowanie VC, ale na spotkaniach położyłem swoje karty na stole

“Słuchać. Dam ci 5 mld $ krypto, jeśli legalnie kupisz moją działalność AI za 700 mln USD ”

Potrzebujesz tylko jednego cheźnika

Kup złotą kartę imigracyjną

Wróć do stanów

Masz teraz uzasadnione 700 mln USD w systemie i kilka dysków flash, których możesz użyć, jeśli kiedykolwiek potrzebne